Ratkaise rahanpesulain velvollisuudet Kohon avulla

Tiesithän, että nykyinen rahanpesulaki asettaa monille yhteisöille uutena velvollisuutena tunnistaa asiakkaan ja tämän edustajan henkilöllisyyden sekä ilmoittaa tosiasialliset edunsaajat kaupparekisteriin.

Rahanpesun torjunnan kannalta avainasemassa ovat sellaiset yritykset ja ammattihenkilöt, jotka voivat toiminnassaan tunnistaa rahanpesuun ja terrorismin rahoittamiseen liittyviä riskejä tai joita voidaan arvella käytettävän hyväksi näihin tarkoituksiin. Tällaisiin toimialoihin luetaan mm. kirjanpito ja tilintarkastus, sekä esim. finanssitoiminta, asunnonvälitys sekä lakipalvelut.

Aluehallintovirasto on alkanut tekemään tarkastuksia tilitoimistoihin rahanpesulain kohtien toteutumisesta ja asiakkaiden tunnistamisesta. Tästä pääset lukemaan AVI:n rahanpesulain valvonnasta.

Tilitoimiston on lain mukaan tunnettava asiakkaansa ja tunnistettava sen edustajat(t), esimerkiksi henkilö(t), jonka kanssa toimeksiantosopimus allekirjoitetaan. Näiden henkilöiden henkilöllisyys on todennettava. Asiakkaan tosiasialliset edunsaajat on myös tunnistettava. 

Koho ja Verifiedin välisen integraation avulla tunnistat omat asiakkaat ja merkitset helposti rahanpesulain mukaisesti tosiasialliset edunsaajat.

Tosiasiallisia edunsaajia ovat: 

• Ne luonnolliset henkilöt, joilla on suoraan omistuksessaan tai hallinnassaan yli 25% osakkeista (pääomasta, osuuksista tai äänivallasta) tai
• Jotka muulla tavoin suoraan tai välillisesti hallitsevat yritystä. Välillinen hallinta muodostuu, mikäli sopimuksen tekevästä yrityksestä omistaa yli 25% toinen yritys, jonka enemmistöomistajana on luonnollinen henkilö.

Rahanpesulaki toi mukanaan paljon velvollisuuksia, jotka voivat viedä aikaa. Anna Koho x Verified -integraation helpottaa arkeasi.